HEMS Standard: Health, Education, Maintenance, Support

Ti sei chiesto cosa significa il tuo avvocato quando si riferiscono a uno standard HEMS ma non l’hai chiesto? Spesso un trust conterrà un linguaggio che limita la capacità di un fiduciario di dare denaro a un beneficiario e contiene le parole “salute, istruzione, manutenzione e supporto” o ORLI. Ma cosa sono esattamente gli ORLI e cosa significa?

HEMS è uno standard verificabile per la distribuzione, il che significa che fornisce limiti o regole per un Trustee quando sta decidendo quali distribuzioni sono appropriate da un Trust. Ciò crea un equilibrio tra la possibilità di distribuzioni stravaganti e la copertura delle esigenze del beneficiario. Uno standard come ORLI rimuove il processo decisionale arbitrario che può venire con un ampio potere di distribuzione. Alcuni esempi di ciò che un fiduciario può pagare includono, ma non sono limitati a:

Salute-Trattamento medico, iscrizione alla palestra, trattamento psichiatrico, esami di routine della brughiera, assicurazione, lavoro dentale, esami oculistici e cure e trattamenti medici alternativi.

Istruzione – college, scuola tecnica, formazione professionale, studio all’estero, alloggio, sala da pranzo o altre spese alimentari, libri, altre spese che sostengono il beneficiario durante la scuola o la formazione.

Manutenzione e supporto-mutui o affitto, tasse, assicurazione, vacanze abituate, regali familiari, comfort ragionevoli. Generalmente, questo standard è visto per fornire un ragionevole livello di comfort in uno stile di vita il beneficiario è già abituato a. Esempio di pagamenti che non sono ammessi includono: distribuzioni che contribuiscono alla felicità del beneficiario o che ingrandiscono il patrimonio di un beneficiario (accumulo di ricchezza).

Inoltre, limitare il Trustee allo standard HEMS aiuta a impedire che qualsiasi attività venga inclusa in un procedimento di divorzio o in una causa legale. La definizione di standard di distribuzione protegge il Trustee e il beneficiario, pur fornendo sufficiente discrezione per fornire per il beneficiario. Se hai un Trust che contiene il linguaggio HEMS, o se stai pensando di creare un trust con queste protezioni, entra e facci avere una conversazione su cosa significano per te gli standard HEMS.

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